Anticiper les difficultés de trésorerie : comment les détecter et les traiter avant qu’il ne soit trop tard ?

En 2025, le nombre de défaillances d’entreprises a dépassé le niveau pré-covid et il est prévu que la tendance se confirme en 2026.

Selon une enquête de l’Institut Français des Praticiens des Procédures Collectives (IFPPC) menée auprès de 160 cabinets d’administrateurs judiciaires, seules 56% des entreprises tiennent une comptabilité à jour et 1 entreprise sur 3 accuse plus de 2 mois de retard dans sa saisie comptable.
Les dirigeants découvrent donc souvent les difficultés trop tard à un moment ou les marges de manœuvre sont réduites.

Pour les TPE-PME, la trésorerie est un indicateur vital et immédiat de leur solidité financière. L’anticiper permet d’identifier en amont les tensions, de sécuriser les échéances et d’activer rapidement les leviers adaptés (financement, négociation, ajustement des charges). Sans visibilité prévisionnelle, une difficulté ponctuelle peut rapidement compromettre la pérennité de l’entreprise.

Au programme :

Ce webinaire a pour objectif d’apporter aux dirigeants des outils concrets pour repérer en amont les tensions de trésorerie et mieux les anticiper. Il vise également à éclairer le passage de la rentabilité au cash, à accompagner la mise en place d’un prévisionnel de trésorerie et d’identifier les leviers clé permettant de maximiser la génération de cash.

1. Comprendre pourquoi les difficultés de trésorerie sont souvent identifiées trop tard
   • Signaux faibles non détectées
   • Confusion entre cash et résultat
   • Compréhension de l’impact du BFR
   • Le rôle clé de la comptabilité à jour
2. Mettre en place un pilotage efficace du cash
   • Le prévisionnel de trésorerie : méthode directe, indirecte, bridge, fréquence de mise à jour et gestion des hypothèses
   • Les KPI clés à suivre : BFR et ses composantes, free cash flow, trésorerie nette, notion de liquidité
3. Les leviers pour sécuriser la génération de cash / le cash control : les leviers par fonction
   • Commerciaux
   • Opérationnels
   • Acheteurs
   • Direction financière
4. Quels sont les acteurs en cas de difficultés ?